Банкам запретили отказывать в обслуживании без объяснения причин

Финансы

МОСКВА, 11 янв — ПРАЙМ. Российские банки утратили право отказывать клиентам из «черного списка» в проведении операций и открытии счета только на основании, что они значатся в стоп-листах других кредитных организаций, без объяснения причин.

Как пишет «Российская газета«, это нововведение связано с внесением поправок к «антиотмывочному» закону.

Теперь банки, чтобы отказать клиенту, должны сначала сделать запрос на документы, которыми клиент мог бы подтвердить чистоту происхождения денежных средств. Только в случае их непредоставления финансовая структура сможет принять решение от отказе.

Сейчас в России банки вправе приостанавливать операции, а также ограничивать обслуживание счета либо блокировать его только при наличии подозрений в отмывании средств.

Новые поправками обязывают кредитные организации в течение пяти рабочих дней обосновать клиенту причины отказа, как в открытии счета, так и в проведении операции.

Источник: https://1prime.ru/banks/20210111/832783931.html

Читать  Названы причины неспособности бедных разбогатеть в России
Оцените статью
Добавить комментарий