Единая система выявления мошенников защитит деньги россиян

Финансы

Мошеннические действия финансовой направленности сильно подрывают доверие клиентов банков к безналичным операциям, рассказал ФБА «Экономика сегодня» руководитель департамента корпоративных финансов и корпоративного управления Финансового университета при Правительстве РФ Константин Ордов.

Банки разработали механизм защиты счетов россиян от мошенников

Ассоциация банков России (АБР), пишут «Известия» со ссылкой на письмо президента АБР Георгия Лунтовского в адрес директора департамента информационной безопасности ЦБ Вадима Уварова, предложили главному регулятору создать централизованный механизм обмена информацией об операциях с признаками неправомерных. Предполагается, что помочь может уже существующая система сообщения Центральному банку РФ о подозрительных операциях ФинЦЕРТа.

Кредитные организации, согласно работающему механизму, обязаны сообщать Центробанку обо всех операциях, которые могут напоминать неправомерные или же совершенные без ведома клиентов. Регулятор, в свою очередь, собирает все данные и возвращает их банкам в консолидированном виде. Но в течение этого длительного процесса преступники успевают снять денежные средства с карты, безвозвратно выведенные со счетов пострадавших клиентов.

Ожидается, что обновление механизма позволит ускорить обмен данными в пять раз и сократить сроки предоставления информации до 30 минут, что повысит шансы на предотвращения кражи мошенниками, работающими методами социальной инженерии.

Все данные о подозрительных операциях аккумулируются в ЦБ РФ

«Мошеннические действия финансовой направленности сильно подрывают доверие клиентов банков к безналичным операциям, а также снижают желание использовать пластиковые карты или другие их современные формы.

В последнее время мы замечаем склонность россиян перейти на наличные средства. На их решения сказывается экономическая ситуация, а также пандемия коронавирусной инфекции и вероятные риски. Ускоряют отказ от безналичных операций участившиеся случаи краж и финансовых махинаций», — сообщил эксперт Константин Ордов.

Изменить к лучшему

Кредитные организации предлагают доработать существующую систему за счет ранжирования подозрительных операций по степени опасности. Связано это с тем, что часто клиенты банков забывают о подписках или систематических оплатах услуг и принимают списание денежных средств за мошеннические действия. Тогда информация об этом становится для главного регулятора поводом для приостановки операции.

Читать  Минфин рассказал о российском госдолге в 2020 году

«Центральный банк, через который проходят практически все транзакции, до сих пор не имеет возможности найти и вернуть деньги. Данный момент остается непонятным в современное цифровое время.

Поэтому клиенты кредитных организаций оценят, если все-таки удастся сократить время для предотвращения мошеннических действий. Это позволит наказывать преступников и возвращать денежные средства обманутым россиянам», — отметил экономист.

Руководитель департамента корпоративных финансов и корпоративного управления Финансового университета при Правительстве РФ Константин Ордов

Обычно подобные блокировки происходят не массово, но все же отражаются на бдительности служб безопасности финансовых организаций. В экспертном сообществе полагают, что количество блокировок может вырасти из-за человеческого фактора – ошибок в указании реквизитов мошеннических получателей. Однако градация операций по степени угрозы способна сократить количество блокировок законных транзакций.

Применять с осторожностью

Согласно данным Центрального банка Российской Федерации, в первой половине текущего года объем операций, произведенных без согласия клиентов, составил около 4 млрд рублей. В прошлом году граждане потеряли более 6 млрд рублей.

Отметим, что российские финансовые учреждения могут заблокировать банковские карты, руководствуясь подозрениями в сомнительных операциях, активностях, предпринимательской деятельности и при наличии задолженностей.

Банки блокируют подозрительные операции и счета клиентов

Банки получают право на блокировку благодаря нормам федерального закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и пособничеству терроризму». Положения документа призывают сотрудников банка обращать внимание на переводы денежных средств с карту на карту, подозрительную активность, которая возникает при совершении операций в различных направлениях за короткий период или при поступлении многочисленных платежей на карту от разных юридических и физических лиц.

«Думаю, что предложение АБР востребовано и правильно. Но можно подумать о применении принципов работы судебных приставов, которые выступают за блокировку не всего счета, а только конкретной суммы, которая вызывает подозрения», — считает эксперт.

Речь идет о частичных ограничениях на операции. Это могло бы стать гарантией, уверен Ордов, что в процессе выяснения обстоятельств не пропадет возможность возврата средств, а банк не парализует действия юридических или физических лиц полной заморозкой счета.

Читать  Рубль оказался под воздействием переменчивых факторов рынка

Источник: https://rueconomics.ru/478498-edinaya-sistema-vyyavleniya-moshennikov-zashitit-dengi-rossiyan

Оцените статью
Добавить комментарий