Эксперт назвал основные причины блокировки банковских счетов

Финансы

Российские банки имеют право заморозить счет клиента, если у них есть подозрения в нарушении законодательства. О механизме блокировки журналистам рассказал старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Дмитрий Ферапонтов.

Эксперт назвал основные причины блокировки банковских счетов

Наиболее распространенной причиной блокировки банковского счета становятся подозрительные операции, которые выявляются автоматической системой. Обычно для разблокировки счета в таком случае достаточно позвонить на горячую линию или лично приехать в ближайшее банковское отделение, сообщил «Прайм» Ферапонтов.

Также служба безопасности банка может столкнуться с ситуацией, когда перевод средств может быть нарушением уголовного законодательства. В УК РФ существует статья за попытки легализации средств, полученных человеком незаконно. В этой ситуации банку нужны документальные подтверждения легальности размещения денег на счете.

Читайте нас в Яндексе

Автор:
Николай Денежкин

Источник: https://rueconomics.ru/463125-ekspert-nazval-osnovnye-prichiny-blokirovki-bankovskih-schetov

Читать  Названы основные клиенты микрофинансовых организаций
Оцените статью
Добавить комментарий