Эксперты рассказали, в каких случаях банки сами блокируют карту клиента

Финансы

МОСКВА, 17 фев — ПРАЙМ. Российские банки могут сами заблокировать карту клиента, если заподозрят его в отмывании и легализации преступных доходов или если увидят угрозу его средствам из-за утечки информации, сообщили РИА Новости эксперты. 

" Банковские карты международных платежных систем VISA и MasterCard

Эксперт рассказал, когда с клиента банка могут внезапно списать комиссию

Решения о блокировке счета кредитные организации принимают в основном в рамках закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банки могут заподозрить клиента в противоправных действиях, если ему часто приходят суммы свыше 200 тысяч рублей с разных расчетных счетов, и он тут же их обналичивает, рассказала эксперт Национального центра финансовой грамотности Нина Култышева.

Также, по ее словам, счет может быть заблокирован, если кредитная организация «видит какое-то нетипичное назначение платежа». «У нас был случай блокировки счета, когда человеку просто произвели выплату страхового возмещения от зарубежной страховой компании», — рассказала эксперт.

«На нашей практике, чаще всего блокируют счета лицам, которые получают выигрыши от букмекерских контор, а также крупные платежи недавно создавшимся юридическим лицам», — добавил партнер адвокатского бюро Москвы «Щеглов и партнеры», адвокат Дмитрий Сурков.

Однако есть случаи, когда банки блокируют карты клиента не потому, что подозревают его в противоправных действиях, а для того, чтобы предотвратить хищение его средств после утечки данных. «В случае масштабных утечек персональной информации клиентов банк, как правило, принимает решение о перевыпуске карт. Вам также необходимо будет сменить пароли в мобильном банкинге на всех устройствах», — отметил специалист по информационной безопасности Group-IB Сергей Золотухин.

Читайте также:

Россиянам назвали поводы для блокировки карты после звонка мошенников

Источник: https://1prime.ru/finance/20210217/833057132.html

Читать  Финансовые требования к РФ окончательно дискредитируют суд по MH17
Оцените статью
Добавить комментарий