В Госдуму внесли новую редакцию проекта об оценке банковских клиентов

Финансы

МОСКВА, 21 фев — ПРАЙМ.  Группа депутатов Государственной думы во главе с руководителем думского комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым внесла в парламент обновленный проект закона по созданию на базе Центробанка платформы «Знай своего клиента» (ЗСК). С ее помощью банки в режиме онлайн смогут получать информацию о присвоенных клиентам и контрагентам уровнях риска. Об этом сообщает «Коммерсант»

ЦБ рекомендовал ограничить выдачу денег через банкоматы

Россия заявила об отмывании денег под видом борьбы с COVID

Предполагается, что данный законопроект поможет дополнить антиотмывочное законодательство. В пояснительной записке к нему сказано, что основная его цель — снижение нагрузки на добросовестных предпринимателей и количества подозрительных операций. Предполагается, что ЦБ будет делить ИП и юридические лица по уровню риска: низкого, среднего и высокого. Неофициально это назвали «принципом светофора».

ЦБ будет распределять организации по установленным регулятором критериям, согласованным с Росфинмониторингом. Они будут основываться в том числе на информации о видах и характере деятельности организаций, данных об операциях по их счетам, с учетом информации об учредителях и руководителях, аффилированных лицах и сведений, поступающих от федеральных органов власти.

«В Банке России накоплен большой опыт в выявлении и квалификации подозрительных операций на разных звеньях платежных цепочек. Используемый инструментарий обладает высокой релевантностью, оперативностью и позволяет осуществлять мониторинг всего банковского сектора. Релевантность оценок регулятора, подтверждаемая банками, по клиентам и их операциям составляет около 99%», — сказано в пояснительной записке.

Высокий уровень риска предлагают присваивать организациям, которые не ведут реальной хозяйственной деятельности, регистрируются на подставных физлиц, контролируются третьими лицами и затрудняют работу налоговых или правоохранительных органов и обеспечивают расчеты теневого сектора экономики. На средний уровень могут попасть компании, совмещающие реальную и теневую части хозяйственной деятельности, работающие в секторах экономики с повышенными рисками, обеспечивающие вывод денежных средств крупных клиентов в теневой сектор. Низкий уровень риска получат лица, ведущие реальную хозяйственную деятельность без «примеси» сомнительных операций.

Вывеска банка

В России банки не смогут блокировать счета клиентов без объяснения причин

Основное отличие нового законопроекта от его отозванного предшественника в том, что банки смогут использовать информацию ЦБ как дополнительный фактор, влияющий на оценку риска клиента. В старой версии для принятия мер вплоть до запрета на открытие счетов и проведения операций достаточно было лишь отнесения компании к той или иной группе риска Центробанком.

Читать  Сбербанк может направить свыше половины прибыли на выплату дивидендов

При обсуждении законопроекта игроки финансового рынка опасались ложных оценок ЦБ, отмечая, что регулятор не владеет наиболее полной информацией о клиентах, которая есть у банков.

Источник: https://1prime.ru/banks/20210221/833092325.html

Оцените статью